“투자에서 발생할 수 있는 손실을 사전에 인식하고 통제하는 체계적인 과정입니다.”
위험 관리(Risk Management)는 투자에서 발생할 수 있는 다양한 위험을 파악하고, 그 영향을 최소화하기 위한 전략과 기법을 체계적으로 적용하는 과정입니다.
투자 위험의 종류:
위험 관리 방법으로는 분산 투자, 손절매 설정, 포지션 사이징(투자 비중 조절), 헤지(파생상품 활용) 등이 있습니다. 핵심 원칙은 "잃지 않는 것이 버는 것보다 중요하다"입니다.
기관 투자자는 VaR(Value at Risk), 스트레스 테스트 등 정량적 위험 관리 기법을 사용합니다. "포트폴리오 VaR 95% 신뢰구간에서 일일 최대 손실 2%"처럼 표현합니다.
개인 투자자도 증권사 앱의 '자산 분석' 기능에서 포트폴리오의 업종 비중, 집중도 등을 확인하여 위험을 관리할 수 있습니다.